Fundusz Gwarancji Zysku
Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy
O funduszu
Fundusz zapewnia z góry określony zysk z inwestycji, który jest ogłaszany przez Avivę przed rozpoczęciem każdego kolejnego okresu gwarancji. Okres ten nie może być krótszy niż kwartał kalendarzowy.
Fundusz jest przeznaczony dla osób szczególnie ceniących bezpieczeństwo, które oczekują gwarantowanego dochodu z inwestycji niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych.
Aktywa Funduszu są lokowane w dłużnych papierach wartościowych emitowanych lub gwarantowanych przez Skarb Państwa, NBP lub inne podmioty, depozytach bankowych oraz środkach pieniężnych, w tym zgromadzonych na rachunkach bankowych.
Korzyści z inwestowania w UFK:
- Możliwość inwestowania w fundusze o zróżnicowanej strategii inwestycyjnej
- Połączenie inwestycji z ubezpieczeniem na życie pozwalające na sprawne przekazanie w przyszłości zainwestowanego majątku najbliższym, bez podatku od dochodów kapitałowych
- Swoboda przenoszenia środków pomiędzy funduszami, bez podatku od dochodów kapitałowych
- Bieżąca kontrola wartości inwestycji
100%
Dłużne papiery wartościowe i inne dłużne instrumenty finansowe
Modelowa struktura aktywów
Zgodnie z zapisami w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych obowiązującymi dla Funduszu Gwarancji Zysku, Towarzystwo informuje, że gwarantowana stopa zwrotu w kolejnym okresie gwarancji wynosi 1,65% w skali roku. Kolejny okres gwarancji obowiązuje od 1 lipca 2019 roku do 30 września 2019 roku
Poziom ryzyka:
Niski
Wartość jednostki uczestnictwa i stopa zwrotu z dnia: 12.09.2019
-
miesięczna stopa zwrotu
0,16%
-
roczna stopa zwrotu
1,59%
-
wartość bieżąca
12,7989 zł
-
Typ funduszu
Bezpieczny z gwarancją zysku
-
Data rozpoczęcia działalności
26.10.2009
-
Wartość początkowa
10 zł
-
Zalecany okres inwestycji
Dowolny
-
Poprzednia gwarantowana stopa zwrotu na okres gwarancji od 01.04.2019 do 30.06.2019
1,5 % w skali roku
-
Bieżąca gwarantowana stopa zwrotu na okres gwarancji od 01.07.2019 roku do 30.09.2019
1,65 % w skali roku
-
Opłata za zarządzanie i administrację uwzględniona w wycenie jednostki
1,25 % w skali roku
-
Podmiot zarządzający aktywami:
Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
Towarzystwo nie pobiera opłaty za zarządzanie i administrację ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym bezpośrednio z aktywów tego UFK. W związku z tym, że aktywa UFK są lokowane w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty funduszy inwestycyjnych, rolę takiej opłaty pełni wynagrodzenie za zarządzanie tymi funduszami inwestycyjnymi pobierane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Lista funduszy inwestycyjnych, w których jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne były inwestowane środki UFK wraz z wysokością opłat za zarządzanie tymi funduszami inwestycyjnymi, jest dostępna tutaj