Częste pytania

Możesz to zrobić, ale dopiero po weryfikacji Twojej tożsamości. Odpowiednie oświadczenie można złożyć w najbliższym Oddziale lub u Przedstawiciela Avivy.

Nie. Musisz być jedynym właścicielem rachunku, z którego dokonujesz przelewu.

Jeżeli pierwsza wpłata jest w innej wysokości niż zadeklarowana, ale nie mniejsza niż kwota minimalna dla danego funduszu to zostanie przyjęta przez system.

Sugerujemy, żebyś zrobił to jak najszybciej.

Zgłoś to korzystając z naszej infolinii pod nr telefonu  +48 22 557 44 44. 
Konsultanci infolinii są do Twojej dyspozycji od poniedziałku do piątku w godzinach 8:00 - 20:00.

Wystarczy Twój dowód lub paszport. Będziemy Cię także prosić o podanie Twojego numeru rachunku bankowego, z którego będzie zrealizowana pierwsza wpłata.

To bardzo proste i nie zabierze Ci wiele czasu. Tylko pięć kroków wystarczy, żeby móc inwestować przez Internet. Sprawdź >>

Konwersja, to przenoszenie środków pomiędzy funduszami. Jest to operacja zamiany na podstawie jednego zlecenia - jednostek w jednym funduszu na jednostki innego (fundusz docelowy) w ramach tego samego towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI). Podczas realizacji zlecenia pobierany jest 19% podatek od zysków kapitałowych.

Zamiana polega na przenoszeniu środków pomiędzy różnymi subfunduszami w ramach danego funduszu parasolowego. Podatek od zysków pobierany jest dopiero wtedy, gdy Uczestnik dokona odkupienia środków z funduszu parasolowego lub konwersji do subfunduszu wchodzącego w skład innego funduszu parasolowego.

Jednostka uczestnictwa to część funduszu inwestycyjnego będąca proporcjonalnym udziałem w jego aktywach. Jednostki uczestnictwa w funduszu są na bieżąco wyceniane (na podstawie zmieniającej się wartości aktywów funduszu), dzięki czemu inwestujący jest w stanie określić swój stan posiadania. Inwestycja w fundusz inwestycyjny jest równoznaczna z zakupem jednostek uczestnictwa.

Fundusz parasolowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego złożonego z subfunduszy, realizujących różne strategie inwestycyjne i o różnym profilu inwestycyjnym. Dzięki formie funduszu parasolowego można dowolnie przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, bez płacenia za każdym razem podatku od zysków kapitałowych. Nie oznacza to jednak, że podatek po prostu przepada i ewentualne zyski w pełnej kwocie trafiają do kieszeni inwestora. Płatność podatku zostaje odroczona do momentu całkowitego wycofania kapitału z danego funduszu parasolowego. Przy naliczaniu podatku wszystkie zyski i straty poniesione na poszczególnych subfunduszach są kompensowane. Dzięki temu mechanizmowi, jeśli np. stracimy w jednym subfunduszu a w drugim zarobimy, zapłacimy podatek tylko od różnicy zysku i straty. Daje to możliwość elastycznego zarządzania swoimi pieniędzmi, w zależności od aktualnej sytuacji na rynku.

Fundusz inwestycyjny lokuje zebrane od klientów środki pieniężne w różnych rodzajach papierów wartościowych, takich jak: akcje, obligacje czy instrumenty rynku pieniężnego. Podstawową zasadą strategii inwestycyjnej funduszu jest wypracowanie zysku przy ograniczonym ryzyku. Fundusze inwestycyjne różnią się między sobą poziomem ryzyka i związanym z nim rodzajem instrumentu finansowego, w który lokują swoje aktywa. Różnice dotyczą także horyzontu czasowego inwestycji i celów inwestycyjnych. Nie ma dwóch identycznych funduszy inwestycyjnych.

Zyski osiągnięte z inwestycji w fundusze inwestycyjne są objęte podatkiem od zysków kapitałowych zwanym „podatkiem Belki”. Jest to liniowa stawka podatkowa na poziomie 19%, obowiązująca od 1 stycznia 2004 roku. Podatek jest automatycznie pobierany w momencie zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.

Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Avivy Investors znajdziesz fundusze,  które różnią się między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Zobacz kategorie funduszy inwestycyjnych Aviva Investors i poziom ryzyka z nimi związany.

Po przeczytaniu informacji w Centrum inwestora nie powinieneś mieć z tym kłopotu. Gdybyś miał jakiekolwiek wątpliwości, możesz zwrócić się do jednego z naszych Przedstawicieli, który chętnie pomoże Ci dobrać fundusze, najlepiej dopasowane do Twoich oczekiwań i możliwości. Aby umówić się na spotkaie, zadzwoń na naszą infolinię pod numer +48 22 557 44 44 (pon.-pt. g. 8:00-20:00).

Inwestując przez Internet możesz zainwestować naprawdę niewielkie pieniądze. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty do dowolnego funduszu wynosi 1 000 złotych, a kolejne to zaledwie 100 złotych.