Długoterminowe ubezpieczenie inwestycyjne
Bonus VIP to oferta dla wymagających Klientów, których głównym celem jest efektywne pomnażanie kapitału w długim okresie. Jednocześnie chcieliby zabezpieczyć najbliższych, gdyby ich zabrakło.
Inwestowanie od 10 000 zł
a dopłaty w dowolnym momencie już od 1 000 zł
Szeroka oferta funduszy
pomiędzy którymi możesz przenosić środki bez podatku od zysków
Ubezpieczenie na życie
jako zabezpieczenie Twoich najbliższych
Dlaczego warto zainwestować w Bonus VIP?
Bonus VIP oferuje szereg korzyści dla osób, decydujących się na zainwestowanie swoich środków w ten produkt. Dodatkowo, połączenie inwestycji z ubezpieczeniem na życie pozwala na szybkie i sprawne przekazanie zainwestowanego majątku najbliższym.
Korzyści inwestycyjne
- Możesz zainwestować w dowolne z wielu ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych o różnej strategii inwestycyjnej, a przenosząc zainwestowane środki, nie płacisz podatku od zysków kapitałowych.
- W każdym roku trwania programu możesz wypłacić bez dodatkowych opłat łącznie nie więcej niż 10% wartości rachunku. Po 4 latach istnieje możliwość bezpłatnej wypłaty całości środków.
- Do swojego konta masz dostęp online - możesz samodzielnie dokonywać zmian funduszy oraz na bieżąco kontrolować wartość swojej inwestycji.
Dodatkowe korzyści dla najbliższych
- Gdyby Ciebie zabrakło w pierwszym roku trwania ubezpieczenia, najbliżsi otrzymają wartość zgromadzonego na rachunku kapitału powiększoną o 100 zł, a od drugiego roku – 103% aktualnej wartości kapitału.
- W przypadku śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku Twoi najbliżsi otrzymają dodatkową kwotę. Wysokość świadczenia z tytułu SNW zależy od wartości zgromadzonego kapitału i może wynieść nawet 150 000 zł.
- Masz możliwość wskazania dowolnych osób uposażonych, którym chcesz przekazać środki. Wypłata sumy ubezpieczenia z tytułu śmierci ubezpieczonego i śmierci ubezpieczonego wskutek nieszczęśliwego wypadku nie podlegają opodatkowaniu podatkiem od spadków i darowizn.
Jakie są koszty uczestnictwa?
Uczestnictwo w ubezpieczeniu inwestycyjnym Bonus VIP wiąże się z kosztami. Jednak opłaty za przystąpienie do programu nie są wygórowane.
Opłaty
| Opłaty alokacyjne (wstępne) |
Wynoszą maksymalnie 2,5% wartości wpłaconej kwoty (nie więcej niż 1 000 zł), niezależnie od wybranych funduszy. Przy jednorazowej wpłacie min. 40 000 zł będziesz z nich zwolniony. |
| Bezpłatna wypłata zgromadzonych środków |
W każdym roku trwania programu możesz wypłacić bez dodatkowych opłat łącznie nie wiecęj niż 10% wartości rachunku. Po 4 latach istnieje możliwość bezpłatnej wypłaty całości środków. |
| Uwaga: Zapoznaj się z kosztami za wypłatę kapitału i odstąpienie od umowy w prezentowanej poniżej tabeli Informacje szczegółowe. | |
Jakie możliwości daje Bonus VIP?
- Przy zawieraniu umowy ubezpieczenia nie ma konieczności przeprowadzania badań medycznych.
- Masz możliwość 15 darmowych zmian funduszy w każdym roku trwania umowy, bez potrącania podatku od zysków kapitałowych.
Na co zwrócić uwagę?
- Masz możliwość wskazania dowolnych osób uposażonych, którym chcesz przekazać środki.
- Suma ubezpieczenia z tytułu śmierci ubezpieczonego będzie wypłacona bez podatku od zysków kapitałowych oraz bez procedur i podatku od spadków i darowizn.
Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
W ramach programu Bonus VIP dostępnych jest wiele UFK, które różnią się potencjałem zysków oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego.
Niskie ryzyko
Fundusz Pieniężny
Dla osób, którym zależy na bezpieczeństwie środków i osiąganiu trwałych dochodów z oszczędności niezależnie od przyjętego okresu inwestowania.
Fundusz Stabilnego Wzrostu
Dla osób oczekujących osiągnięcia dochodu z oszczędności w średnim okresie, na poziomie przekraczającym oprocentowanie lokat bankowych, przy akceptacji niewielkiego ryzyka inwestycyjnego.
Fundusz Dłużny Aktywnej Selekcji
Fundusz jest przeznaczony dla osób ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałego dochodu z oszczędności.
Średnie ryzyko
Fundusz Stabilny Aktywnej Selekcji
Dla osób, które oczekują osiągnięcia dochodu z oszczędności w średnim terminie, przy akceptacji ryzyka inwestycyjnego, związanego z inwestowaniem części aktywów funduszu na rynku akcji.
Fundusz Zrównoważony
Przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, przy niższym ryzyku niż w przypadku funduszy akcyjnych.
Fundusz Zrównoważony Aktywnej Selekcji
Dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, przy niższym ryzyku niż w przypadku funduszy akcyjnych.
Wysokie ryzyko
Fundusz Akcji
Dedykowany osobom, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym.
Fundusz Międzynarodowy
Przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym.
Fundusz Spółek Dywidendowych
Z myślą o osobach, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym.
Fundusz Dynamiczny
Z myslą o osobach, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym.
Fundusz Dynamiczny Aktywnej Selekcji
Dedykowany osobom, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym.
Potrzebujesz więcej informacji, aby podjąć decyzję?
Poznaj szczegóły dotyczące ubezpieczenia inwestycyjnego Bonus VIP i zacznij inwestować już dziś.
Informacje szczegółowe
| Czas trwania umowy | Nieokreślony | ||
| Rodzaje składek | - jednorazowa – składka początkowa wynosi co najmniej 10.000 zł - dodatkowe – można wpłacać w dowolnym momencie – minimalna składka dodatkowa wynosi 1.000 zł |
||
| Opłata alokacyjna (wpłata jednorazowa) | Składka jednorazowa (zł) |
Opłata alokacyjna | |
| do 39.999,99 | 2,5% | ||
| 40.000 i więcej | 0% od całej kwoty | ||
| Opłata alokacyjna (wpłata dodatkowa) | Składka dodatkowa (zł) | Składka dodatkowa i wartość rachunku (zł) | Opłata alokacyjna |
| do 39.999,99 | Jeśli wpłata dodatkowa + wartość rachunku < 40.000 | 2,5% od wpłaty dodatkowej | |
| do 39.999,99 | Jeśli wpłata dodatkowa + wartość rachunku >= 40.000 | 2,5% od różnicy 40.000 zł i wartości rachunku | |
| 40.000 i więcej | nie dotyczy | 0% | |
| Możliwość zmian funduszy | - możliwość 15 bezpłatnych zmian funduszy w każdym roku trwania umowy (opłata za każdą kolejną zmianę wynosi 20 zł) - bez potrącania podatku od zysków kapitałowych |
||
| Możliwość dysponowania wpłaconym kapitałem | - wypłata całości lub części kapitału – możliwa w każdej chwili (z uwzględnieniem opłat wskazanych poniżej) - wypłata 10% wartości kapitału w danym roku ubezpieczeniowym – bez opłat |
||
| Opłaty za całkowitą lub częściową wypłatę kapitału (opłata dotyczy wypłat w roku ubezpieczenia łącznie przewyższających 10% wartości rachunku) | Rok trwania umowy | Opłata od wartości wypłaconego kapitału | |
| 1 rok |
5% |
||
| 2 lata | 3% | ||
| 3 lata | 3% | ||
| 4 lata | 1% | ||
| powyżej 4 lat | 0% | ||
| Opłata od odstąpienia od umowy (w terminie 60 dni od dnia otrzymania pierwszej informacji rocznej) | 4% wartości rachunku | ||
| Świadczenie wypłacane w przypadku śmierci | w pierwszym roku ubezpieczenia wartość zgromadzonego kapitału na rachunku powiększona o 100 zł | ||
| od drugiego roku ubezpieczenia 103% aktualnej wartości zgromadzonego kapitału | |||
| suma ubezpieczenia z tytułu śmierci ubezpieczonego nie podlega opodatkowaniu podatkiem od spadków i darowizn | |||
| Wartość świadczenia z tytułu SNW (śmierć wskutek nieszczęśliwego wypadku) | Wartość zgromadzonego kapitału (w zł) |
Wartość dodatkowego świadczenia z tytułu SNW (w zł) |
|
| 5.000 - 49.999,99 | 10.000 | ||
| 50.000 - 99.999,99 | 50.000 | ||
| 100.000 - 499.999,99 | 100.000 | ||
| 500.000 i więcej | 150.000 | ||
Często odwiedzane
Notowania funduszy
Wyniki inwestycyjne (stopy zwrotu) funduszy na wybrany okres, kalkulatory i wykresy.
Ważne dokumenty
Ważne dokumenty funduszy - prospekty, statuty, sprawozdania finansowe, karty funduszy, tabele opłat i inne.
Aviva24
Aviva24 to prosty sposób inwestowania, możesz zacząć inwestować już od kwoty 100 zł. Do swoich środków masz stały dostęp.
Sprawdź naszą prostą ofertę 5 funduszy.
Nota prawna
Prezentowana umowa jest ubezpieczeniem na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi (UFK) i ubezpieczeniem od ryzyk dodatkowych, których stroną jest Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. (Towarzystwo). Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny, przybliżający w sposób ogólny charakter oraz zakres ww. ubezpieczeń i nie stanowi oferty w rozumieniu kodeksu cywilnego. Szczegółowy zakres ww. ubezpieczeń regulują właściwe dla danej umowy ogólne warunki ubezpieczenia i załączniki do tego dokumentu, w których znajdują się postanowienia dotyczące m.in. składek i opłat, ograniczeń i wyłączeń odpowiedzialności Towarzystwa oraz zasad obliczania i warunków wypłaty świadczeń ubezpieczeniowych.
Towarzystwo informuje, że inwestycje w UFK są związane z ryzykiem inwestycyjnym – wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych, a Towarzystwo nie zapewnia osiągnięcia określonych wyników. W ramach ww. ubezpieczeń ubezpieczający może wybrać UFK o różnej charakterystyce i ryzyku inwestycyjnym. Informacje dotyczące poszczególnych funduszy, ryzyka inwestycyjnego oraz opłat związanych z UFK znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych oraz Tabeli opłat.
Wszystkie dokumenty dostępne są poniżej oraz na stronie www.aviva.pl/dokumenty-zycie. Ponadto wszelkie informacje w powyższym zakresie można uzyskać dzwoniącna infolinię (tel. +48 22 557 44 44) oraz u agentów ubezpieczeniowych Towarzystwa.