Inwestowanie
i ubezpieczenie

Bonus VIP to ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym, które pozwala inwestować pieniądze w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Warunkiem zawarcia umowy jest wpłata składki, która może być równa lub wyższa niż 15 000 zł. W dowolnej chwili możesz wpłacać dodatkowe kwoty – już od 1 000 zł.

Twoje składki są przeliczane na jednostki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, których wartość zmienia się codziennie. Fundusze w naszej ofercie różnią się  poziomem ryzyka i możliwymi do osiągnięcia zyskami. Ich dostępność zależy od Twojego profilu inwestycyjnego.

Jednostki funduszy są zapisywane na rachunku jednostek. Z tego rachunku − poprzez odjęcie odpowiedniej liczby jednostek − jest pobierana opłata alokacyjna od wpłaconych środków. Wartość rachunku jest równa wartości wszystkich znajdujących się na nim jednostek.

Więcej szczegółów, w tym o wypłacanym świadczeniu, znajdziesz w Podstawowych informacjach o ubezpieczeniu.

W razie śmierci Ubezpieczonego wskazani bliscy otrzymają wartość rachunku powiększoną o 2 000 zł.
Wypłata nie podlega opodatkowaniu podatkiem od spadków i darowizn.

1. Spotykasz się z Agentem
Agent zbada Twoje potrzeby w zakresie ubezpieczeń i inwestycji. Zapyta Cię m.in. jaki poziom ryzyka inwestycyjnego akceptujesz oraz jakie są Twoje oczekiwania dotyczące zysków. Następnie szczegółowo wyjaśni, jak działa i jakie możliwości daje ubezpieczenie Bonus VIP. Dzięki tej rozmowie i analizie potrzeb będziemy mogli zarekomendować Ci odpowiednie fundusze. Zamów rozmowę, aby umówić się na spotkanie z Agentem.

2. Akceptujesz wniosek
Składasz wniosek o zawarcie umowy ubezpieczenia Bonus VIP, w którym m.in. podajesz swoje dane, wybierasz fundusze i wskazujesz wysokość składki. Wniosek potwierdzasz kodem SMS, który otrzymasz na podany przez Ciebie numer telefonu.

3. Otrzymujesz polisę
Po otrzymaniu Twojej pierwszej wpłaty przekażemy polisę i obejmiemy Cię ochroną ubezpieczeniową.

Aby sprawdzić stan zgromadzonych środków lub zmienić ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, zaloguj się do MojejAvivy. 

Fundusze zmienisz w zakładce “Zgromadzone środki” – kliknij “Zmień fundusze”. Zasady zmian funduszy szczegółowo opisujemy w Regulaminie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych.

Jeśli interesują Cię wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, sprawdź notowania.

W trakcie umowy możesz:

• w dowolnym momencie wpłacać na rachunek składki dodatkowe – od 1000 zł,
• zmieniać ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe,
• zmieniać Uposażonych,
• w razie potrzeby sięgać po środki zgromadzone na rachunku.

W każdym roku umowy możesz bezpłatnie wypłacić do 10% wartości rachunku. Za wypłatę wyższych kwot pobierzemy opłatę, która stanowi określony procent wypłacanej kwoty:

• w 1 roku umowy: 5%,
• w 2 i 3 roku umowy: 3%,
• w 4 roku umowy: 1%,
• po 4 latach umowy:  0%.

Wypłata środków przez Ubezpieczonego

Aby wypłacić część zgromadzonych środków, przygotuj Wniosek o wypłatę części środków z polisy. Jeśli chcesz wypłacić wszystkie środki i tym samym zrezygnować z ubezpieczenia, wypełnij i podpisz Wniosek o rezygnację z ubezpieczenia i wypłatę całości środków. Wypełniony i podpisany dokument przekaż w formie skanu na bok@aviva.pl lub prześlij w oryginale na adres: Aviva, ul. Inflancka 4b, 00-189 Warszawa.

Wypłata w razie śmierci Ubezpieczonego

Aby otrzymać pieniądze z ubezpieczenia po śmierci Ubezpieczonego, poprosimy o uzupełnienie odpowiedniego wniosku oraz przygotowanie niezbędnych dokumentów. Więcej o wypłacie w razie śmierci