Planowane zmiany prawne w OFE

Adres korespondencyjny, numer telefonu oraz e-mail możesz zaktualizować w serwisie MojaAviva. Do zmiany pozostałych danych należy użyć formularza zmiany danych członka OFE, bądź przygotować pisemne oświadczenie. Niezależnie od rodzaju dokumentu, powinien być on podpisany i przekazany na adres Aviva OFE: ul. Inflancka 4b, 00-189 Warszawa.

Więcej o zmianie danych w OFE

Tak, aby zmienić dane dotyczące osób uposażonych, należy wydrukować, wypełnić i podpisać formularz a następnie przesłać na adres Aviva OFE: ul. Inflancka 4b, 00-189 Warszawa.

Więcej o zmianie osób uposażonych w OFE

Tak, członek OFE ma obowiązek zawiadomienia Funduszu o każdej zmianie uregulowań stosunków majątkowych (Ustawa z 28 sierpnia 1997 roku o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz.U. nr 139 z 1997 r., poz. 934, z późn. zm.). 

W razie rozwodu należy wypełnić formularz, bądź przesłać stosowne oświadczenie. Koniecznym jest dołączenie oryginalnego dokumentu potwierdzającego orzeczenie rozwodu wraz z datą uprawomocnienia. 

Więcej o zmianach dot. uregulowań stosunków majątkowych 

Środki zgromadzone w OFE po śmierci członka OFE podlegają dziedziczeniu. Do otrzymania środków uprawnieni są beneficjenci, tzw. osoby uposażone. Takie osoby oraz ich udział w środkach wskazuje członek OFE. Może to zrobić w dowolnym momencie trwania umowy członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym. Niezależnie od wskazania beneficjentów, osobą uprawnioną do dziedziczenia środków jest również współmałżonek, jeżeli w okresie członkostwa w OFE istniała małżeńska wspólnota majątkowa. 

W przypadku braku wskazania beneficjentów, środki pochodzące z OFE (niepodlegające wspólności majątkowej) wchodzą w skład masy spadkowej i podlegają dziedziczeniu na zasadach ogólnych. Oznacza to, że uprawnieni do tych środków będą spadkobiercy zmarłego członka OFE.

Więcej o wypłacie środków z OFE w przypadku śmierci

Środków zgromadzonych na rachunku w OFE nie można wypłacić. Zgodnie z aktualnymi przepisami, będą one sukcesywnie przekazywane do ZUS, tak aby emerytura była wypłacana z jednego źródła.

Na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego przez członka otwartego funduszu emerytalnego, środki z jego rachunku OFE są sukcesywnie przekazywane do ZUS, tak, aby w dniu przejścia członka OFE na emeryturę, środki były wypłacane z jednego źródła – ZUS.

Na wniosek członka otwartego funduszu emerytalnego (złożony w dowolnej formie), wyślemy korespondencję w tej sprawie.

W pierwszej kolejności warto sprawdzić, czy dane osobowe, które posiada ZUS i OFE są takie same. Jeśli się różnią trzeba je zaktualizować. Jeśli są takie same, należy zgłosić się do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i wyjaśnić sytuację dot. braku składek.

Więcej o braku składek w OFE

Stan swojego rachunku w Aviva OFE sprawdzisz na swoim koncie w MojejAvivie.

Przejdź do MojejAvivy

Nadchodząca ustawa dot. zmian w otwartych funduszach emerytalnych daje wybór jednej z dwóch możliwości:

1. Przeniesienie środków dotychczas zgromadzonych w OFE na nowe IKE (Indywidualne Konto Emerytalne)

Środki będą:

• obciążone opłatą przekształceniową w wysokości 15%, która trafi do ZUS,
• wypłacane jednorazowo lub w ratach po osiągnięciu wieku emerytalnego, bez podatku dochodowego,
• dziedziczone.

2. Przesunięcie środków dotychczas zgromadzonych w OFE do ZUS

Środki będą:

• wypłacane w formie emerytury z ZUS
• obciążone podatkiem dochodowym przy każdej miesięcznej wypłacie świadczenia emerytalnego (17% lub 32% w zależności od wysokości świadczenia)

Wypłata środków przekazanych do nowego IKE będzie możliwa dopiero po uzyskaniu wieku emerytalnego. Będzie możliwa w całości bądź w ratach.

Nic, aby środki zostały w nowym IKE nie trzeba składać żadnej deklaracji. Przeniesienie środków odbędzie się automatycznie.

Jeśli chcesz, aby środki zostały przeniesione do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, należy w terminie 1.06.2021 - 02.08.2021 r. złożyć w ZUS odpowiednią deklarację.